こんにちは、トビーです。
残暑が残るものの少しずつ秋の気配を感じる季節となりました。2026年9月末時点の我が家の資産状況をお届けします。
今月は市場の動きにより投資信託や確定拠出年金の評価額がわずかに目減りしたものの、IPO用の保証金調整や日々のコツコツ入金により、全体では前月比プラスを維持することができました。
目標の総資産3,000万円達成まで、本当に目と鼻の先となっています！今月の運用成績や内訳、資産推移について詳しくまとめていきます。
目次
- 【今月の世帯総資産】29,818,879円（前月比：+58,561円）
- 【資産の内訳＆ポートフォリオ】現金比率は50%超をキープ
- 【攻めの投資】新NISA・iDeCoの運用成績
- 【ロボアド・その他】69,095円
- まとめ：目標の5,000万円まで残り「20,181,121円」！
💡 記事を読む前にお知らせ
「IPO投資を始めたいけれど、大切な貯金を減らすのは不安…」という方へ。我が家が実際に投資の元手を作った、完全ノーリスクの「種銭作り」の手順を別記事で詳しくまとめています。
【今月の世帯総資産】29,818,879円（前月比：+58,561円）
夫婦の全資産を1円単位でエクセル管理した結果です。
- 世帯総資産 ：29,818,879円（前月比 +58,561円）
- 現金（夫婦合計）：13,508,620円（資産全体の45.3%）
- 信用保証金現金 ： 2,358,697円（資産全体の7.9%）
今月は株価・為替の変動により投資信託などのリスク資産がやや微減（前月比で数万円程度のマイナス）となりましたが、保証金振替等の調整もあり、世帯全体では約5.8万円のプラスで着地しました。3,000万円の大台突破に向けて、焦らず土台を固めていく段階です。
【資産の内訳＆ポートフォリオ】現金比率は50%超をキープ
今月のカテゴリー別内訳とシェアは以下の通りです。
| 資産種別 | 2026/9/30 評価額 | 前月比 | 構成比 |
|---|---|---|---|
| 現金（一人目＋二人目） | 13,508,620円 | -197,207円 | 45.3% |
| 信用保証金現金 | 2,358,697円 | +287,131円 | 7.9% |
| 投資信託 | 10,801,371円 | -7,089円 | 36.2% |
| 確定拠出年金（DC） | 3,081,096円 | -24,275円 | 10.3% |
| ロボアド | 69,095円 | -2,484円 | 0.2% |
| 合計 | 29,818,879円 | +58,561円 | 100.0% |
※ソシャレン、仮想通貨、FX、持株会は現在運用資産0円です。
ポートフォリオのポイント
- 生活防衛資金＆待機資金
現金と信用保証金を合わせた「安全資産」は約1,586万円（全体の53.2%）となり、前月に続いて50%以上を維持しています。暴落局面が来ても慌てずに対応できるクッションを確保しています。 - リスク資産の動向
投資信託（10,801,371円）と確定拠出年金（3,081,096円）の合計は1,388万円余り。市場の足踏みにより評価額は前月比微減となりましたが、積立投資の基本である「安く多く買う機会」と捉えて淡々と継続します。
【攻めの投資】新NISA・iDeCoの運用成績
我が家の資産形成の核である「新NISA」および「確定拠出年金（DC）」の状況です。
① 一人目の運用状況
- つみたて投資枠 / 成長投資枠（SBI NISA）
- eMAXIS Slim S&P500：3,326,648円（前月比 -17,816円）
- ニッセイNASDAQ100：607,761円（前月比 +15,624円）
- iシェアーズ ゴールド・ファンド：486,215円（前月比 -51,535円）
- つみたて枠 S&P500 / オール・カントリー等：堅実につみたて中
- 確定拠出年金（DC）
- みずほ信託 外株インデックスS等：3,081,096円（前月比 -24,275円）
② 二人目の運用状況
- SBIN（成長枠・つみたて枠）
- GOLD iシェアーズ・ゴールド：1,070,000円（前月比 +40,000円）
- S&P500 eMAXIS Slim：535,000円（前月比 +20,000円）
- オルカン eMAXIS Slim：535,000円（前月比 +20,000円）
金（ゴールド）関連銘柄は前月比で調整が入ったものと買い増しにより増加したものが入り混じる展開となりました。米国株インデックスも一喜一憂せず、長期目線での積立設定をそのまま愚直に守っていきます。
【ロボアド・その他】69,095円
- ロボアド：69,095円（前月比 -2,484円）
サブ運用として残しているロボアドバイザーも市場に合わせて微減となりましたが、コア資産（NISA・DC）の補完として見守っていきます。
まとめ：目標の5,000万円まで残り「20,181,121円」！
2026年9月末の総資産は 29,818,879円 となりました。
大台である3,000万円まで、あと約18.1万円に迫っています！
株式相場に波はあるものの、退職金がない我が家にとって「入金力の維持」と「NISA・DCでの長期積立」が一番の武器です。日々のポイ活や固定費削減で浮かせた資金も上手に活用しながら、引き続き着実に歩みを進めていきます。
来月こそは3,000万円突破の報告ができるよう、コツコツ頑張りましょう！
