こんにちは、トビーです。
秋も深まり、すっかり肌寒い季節となってきました。2026年10月末時点の我が家の資産状況をお届けします。
今月は非常に大きな節目の月となりました。世界的な株価の復調や毎月の堅実な積立投資が実を結び、ついに念願の「世帯総資産3,000万円」の大台を突破いたしました！
退職金なし・50代から本気で始めた資産形成ですが、コツコツと愚直に続けてきた努力が形になり、夫婦共々感慨深い思いです。今月の運用成績や内訳、大台突破の所感について詳しくまとめていきます。
目次
- 【今月の世帯総資産】30,048,328円（前月比：+229,449円）★3,000万円達成！
- 【資産の内訳＆ポートフォリオ】現金比率46%で安定運用
- 【攻めの投資】新NISA・iDeCoの運用成績
- 【ロボアド・その他】69,095円
- まとめ：祝・3,000万円突破！次の目標5,000万円へ向けて
💡 記事を読む前にお知らせ
「IPO投資を始めたいけれど、大切な貯金を減らすのは不安…」という方へ。我が家が実際に投資の元手を作った、完全ノーリスクの「種銭作り」の手順を別記事で詳しくまとめています。
【今月の世帯総資産】30,048,328円（前月比：+229,449円）★3,000万円達成！
夫婦の全資産を1円単位でエクセル管理した結果です。
- 世帯総資産 ：30,048,328円（前月比 +229,449円）
- 現金（夫婦合計）：13,473,263円（資産全体の44.8%）
- 信用保証金現金 ： 2,358,697円（資産全体の7.8%）
ついに総資産3,000万円の大台（いわゆるアッパーマス層の仲間入り）を達成しました！前月比で+22.9万円の増加となり、投資信託や確定拠出年金（DC）の上昇が大きく貢献してくれました。焦らず地道に継続してきて本当に良かったです。
【資産の内訳＆ポートフォリオ】現金比率46%で安定運用
今月のカテゴリー別内訳とシェアは以下の通りです。
| 資産種別 | 2026/10/31 評価額 | 前月比 | 構成比 |
|---|---|---|---|
| 現金（一人目＋二人目） | 13,473,263円 | -35,357円 | 44.8% |
| 信用保証金現金 | 2,358,697円 | ±0円 | 7.8% |
| 投資信託 | 10,979,618円 | +178,247円 | 36.5% |
| 確定拠出年金（DC） | 3,167,655円 | +86,559円 | 10.5% |
| ロボアド | 69,095円 | ±0円 | 0.4% |
| 合計 | 30,048,328円 | +229,449円 | 100.0% |
※ソシャレン、仮想通貨、FX、持株会は現在運用資産0円です。
ポートフォリオのポイント
- 生活防衛資金＆待機資金
現金と信用保証金を合わせたクッション資金は約1,583万円（全体の52.6%）と、引き続き全体の半数以上を確保しています。大台達成後も浮足立つことなく、暴落に強いポートフォリオを堅持しています。 - リスク資産の力強い伸び
今月は投資信託が前月比+17.8万円、DCが前月比+8.6万円と、リスク資産が総資産の押し上げを牽引しました。
【攻めの投資】新NISA・iDeCoの運用成績
我が家の資産形成の柱である「新NISA」および「確定拠出年金（DC）」の状況です。
① 一人目の運用状況
- つみたて投資枠 / 成長投資枠（SBI NISA）
- eMAXIS Slim S&P500：3,385,647円（前月比 +58,999円）
- ニッセイNASDAQ100：600,122円（前月比 -7,639円）
- iシェアーズ ゴールド・ファンド：483,086円（前月比 -3,129円）
- つみたて枠 eMAXIS Slim S&P500：1,395,951円（前月比 +27,993円）
- つみたて枠 eMAXIS Slim オルカン：1,399,520円（前月比 +14,498円）
- 旧V・S&P500等も軒並み堅調なプラス成長
- 確定拠出年金（DC）
- みずほ信託 外株インデックスS等：3,167,655円（前月比 +86,559円）
② 二人目の運用状況
- SBIN（成長枠・つみたて枠）
- GOLD iシェアーズ・ゴールド：1,110,000円（前月比 +40,000円）
- S&P500 eMAXIS Slim：555,000円（前月比 +20,000円）
- オルカン eMAXIS Slim：555,000円（前月比 +20,000円）
主力のS&P500やオルカン、DCの外株インデックスが大きく伸びてくれました。一部調整が入った銘柄もありますが、全体としてインデックス投資の複利効果と積立の強みを実感できる1ヶ月となりました。
【ロボアド・その他】69,095円
- ロボアド：69,095円（前月比 ±0円）
ロボアドバイザーは今月目立った動きはなく横ばいで推移しています。
まとめ：祝・3,000万円突破！次の目標5,000万円へ向けて
2026年10月末の総資産は 30,048,328円 となりました。
ついに最初の目標であった「3,000万円」の壁を越えることができました！
退職金がない中で始めた資産作りの挑戦ですが、3,000万円という節目を迎えたことで、複利の波に乗りやすくなるステージに入ったと感じています。
とはいえ、ここで気を緩めることなく、ブログタイトルでもある最終目標「5,000万円（残り19,951,672円）」の達成に向けて、夫婦力を合わせて「ポイ活・固定費削減・NISA長期積立」を継続していきます。
いつもブログを読んで応援してくださる皆様、本当にありがとうございます。これからもリアルな運用結果を発信していきますので、引き続きよろしくお願いいたします！
